Банкротство физических лиц оспаривание сделок

Ответы на вопросы по теме: "Банкротство физических лиц оспаривание сделок" с профессиональной точки зрения. Здесь собран полный тематический материал и ответы на вопросы максимально развернуты. Всегда имеются нюансы - если это ваш случай, то обратитесь к дежурному консультанту.

Сделки с имуществом должника в процедуре банкротства физического лица.
Основания для оспаривания

В законе прописаны положения, при которых есть возможность оспорить сделки банкрота. Это вызвано тем, что должник, столкнувшись со сложной ситуацией и находясь на грани банкротства, понимает, что скорей всего его имущество будет продано и средства направлены на погашение долга. И конечно же, попытается спасти хотя бы часть.

Главной целью в данной ситуации является право кредитора на возмещение задолженности. Задачей суда и финансового управляющего будет необходимость доказать, что сделки были совершены с умыслом скрыть свое имущество от реализации. Поэтому в законодательстве определены критерии, на основании которых их можно оспорить.

Важно!

Если сделка совершена до первого октября 2015 года гражданином, который на тот момент не был ИП, то она оспариванию не подлежит. Сделка, сумма которой не превышает триста тысяч, не рассматривается.

Но, грамотный юрист может попытаться применить другие статьи законодательства.

Для не посвященного глубоко в тему, может показаться, что здесь много противоречий. А ведь речь идет порой о крупных суммах, квартирах. Необходимо действовать очень осмотрительно.

Весомым аргументом для оспаривания сделки является доказательство того, что должник сделал это преднамеренно, не желая выполнять свои обязательства. И своими действиями нанес ущерб кредитору.

  • Это может быть продажа имущества по сильно заниженной цене, по отношению к цене на рынке;
  • Подарено близкому родственнику;
  • На момент сделки у должника уже была задолженность перед кредиторами;
  • Сделка совершена уже после решения суда о взыскании.

Признание недействительности сделок при банкротстве

Процедуру банкротства нередко связывают с необходимостью оспорить совершенную потенциальным должником сделку. Признание сделки недействительной при банкротстве юридического лица позволяет защитить интересы кредитора.

Ранее изъятое имущество возвращается в общую конкурсную массу и его можно использовать для расчета с должниками. Одной из причин оспаривания соглашений обанкротившегося юрлица является незаконность их совершения. Целью такого договора является сокрытие реального финансового положения.

Основания недействительности сделок, предусмотренные ФЗ о банкротстве

Недействительность соглашения определяется на основании ГК РФ и ФЗ РФ №127-РФ «О банкротстве».
Общие основания для оспаривания сделок.

Договор признается не состоявшимся, если при его заключении:

  • был нарушен закон;
  • возникли противоречия нравственного и правового порядка;
  • была нарушена воля участвующих в ней сторон;
  • юридическое лицо превысило свои полномочия.

Для признания сделки недействительной при банкротстве на общих основаниях достаточно злоупотребить правом.

Специальные основания для оспаривания сделок банкрота

К специальным основаниям относят:

  • ее неравноценность (стоимость завышена или занижена, ст. 61. 2 ФЗ РФ №127-РФ);
  • умышленное нарушение прав кредиторов (оба участвующих в сделке лица осведомлены о подобном нарушении);
  • предпочтения одной из сторон (при заключении договора отдается предпочтение определенному лицу, кредитору).

Перечисленные основания становятся поводом для оспаривания договоров, оформленных не ранее, чем за 3 года до признания факта банкротства.

Предмет и порядок оспаривания сделок

Предметом спора становятся действия, в результате которых появились, изменились или прекратили свое существование гражданские обязанности и права, были выполнены или остались не реализованными взятые юридическим лицом обязательства. Процедура осуществляется в порядке, определенном ФЗ РФ. Признать договор незаконно совершенным можно только на законных основаниях в определенный для этого срок.

Процедура оспаривания сделок при банкротстве юридических лиц

Процедуру банкротства начинают после принятия судом иска от пострадавшей стороны. Принимают меры для сохранения целостности имущества должника. Одной из таких мер является оспаривание сделок в банкротстве, если законность таковых вызывает подозрение. Обжалование договора – сложная процедура.

Последствия признания сделок недействительными при банкротстве

Основным последствием является расторжение договора и возвращение всем участникам ранее имевшихся у них прав на движимое и недвижимое имущество, услуги.

Пример! Организация «Юстас» находится на одной из стадий банкротства. Анализ принадлежащего компании имущества показал, что за 1 год до банкротства была совершена продажа большей части недвижимости. Заключенный договор был признан недействительным, собственность вернулась фирме. Приобретший ее гражданин признан пострадавшей стороной и вошел в число кредиторов. Выступающий в качестве основного кредитора банк, получает шанс вернуть часть имущества.

Какие сделки должника не могут быть признаны недействительными?

Не все договора юрлица при банкротстве можно оспорить. Недействительными не признаются:

  • договора, заключенные по итогам официальных торгов;
  • соглашения, являющиеся закономерным результатом ведения должником хозяйственной деятельности, если их цена не превышает 1% от общей величины активов;
  • соглашения, цена которых намного больше, чем размер долга.

В оспаривании могут отказать при наличии специальных оснований и особых ситуаций. Давность соглашения может стать поводом для отказа от ее оспаривания.

Судебная практика признания сделки недействительной при банкротстве

Судебная практика показывает, что теоретически можно оспорить любое соглашение. Но судом обязательно будут учтены все имеющиеся в наличии доказательства и факты. Недействительными признается не более 50% от всех сделок.

Важно! Нельзя оспорить договор, если все полученное по нему имущество уже возвращено банкроту и занесено в общую конкурсную массу. Отмена его силы иметь не будет.

Оспаривание сделок при банкротстве юридического лица

Чаще всего оспаривание сделки производится при банкротстве именно юридического лица.

Связанна такая процедура с нарушением юрлицом действующего законодательства, что стало причиной ухудшения имущественного состояния компании и предполагаемых кредиторов.

Порядок аннулирования сделки

Соглашения аннулируются в судебном порядке. С этой целью кредитор или любое заинтересованное лицо обязано подать в суд заявление. На рассмотрение заявления отводится не более месяца. После принятия судом решения по соглашению, ранее принятые решения правовой силы не имеют.

Кто может оспорить сделку?

Правом оспаривать соглашение обладают арбитражные управляющие или кредитор. В последнем случае необходимо соблюсти ряд условий, одно из которых – величина сделки. Подать заявление с требованием оспорить совершенный договор могут лишь те лица, величина долга перед которыми со стороны банкрота составляет не менее 10% от всех изложенных в реестре требований.

Читайте так же:  Отказ от аренды помещения письмо

Виды оспариваемых сделок при банкротстве юр лица

В рамках действующего законодательства могут быть оспорены договорные обязательства, в которых:

  • содержатся положения, ущемляющие интересы одного или нескольких кредиторов в пользу другого;
  • имеются неравноценные встречные обязательства.

Договора, заключенные с целью причинения убытков кредиторам или подразумевающие таковые, также относятся к разновидностям оспариваемых сделок.

На что следует обратить внимание при оспаривании сделок?

Планируя подать заявление об оспаривании соглашения, кредитор или арбитражный управляющий обязаны обратить внимание на следующие актуальные особенности:
  • наличие запрета на оспаривание (не каждое соглашение признается недействительным);
  • особенности ведения дел с правопреемником компании (реорганизация юрлица обычно не является поводом для аннулирования обязательств);
  • возможность оспаривания подозрительного соглашения на стадии наблюдения;
  • незначительные соглашения и реальность исполнения принятого судом решения.

Важно! Для возвращения отнятого незаконным образом имущества недостаточно иметь на руках постановления суда, необходимо добиться его исполнения. Банкрот не всегда ведет себя честно. С этой целью целесообразно обратиться за консультацией к юристу.

Стоимость юридических услуг по оспариванию сделок

Стоимость услуг юриста, занимающегося оспариванием соглашений, зависит от конкретной ситуации. Все индивидуально, для начала целесообразно записаться на консультацию к специалисту и только после этого задумываться о цене услуги. Не следует также забывать о том, что должна быть уплачена госпошлина. Ее оплата войдет в реестр дополнительных трат.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Процедура банкротства физлиц проводится с соблюдением интересов как должников, так и их кредиторов. Для защиты законных прав последних законом определена возможность отмены осуществлённых должником ранее операций. Оспаривание сделок при банкротстве физического лица — задача финансового управляющего и параллельно один из его инструментов по обеспечению законности процедуры объявления физ лица финансово несостоятельным. Рассмотрим подробнее механизм их оспаривания и особенности его проведения.

В чём суть аннулирования сделок?

Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц предусмотрено Законом № 127-ФЗ. Он предусматривает возможность аннулирования сделок с участием имущества, которым должник владеет как единолично, так и частично (например, в этот список входит нажитое в браке имущество).

Непосредственно решение об отмене сделки принимает суд, рассматривающий конкретное дело о банкротстве физ лица. Подать заявление на аннулирование вправе:

  • финансовый управляющий;
  • кредитор должника, если величина его требований более 10% от величины общей задолженности банкрота.

Другие участники судебного процесса не могут подать заявление лично, но вправе инициировать процесс проверки и отмены сделок должника через арбитражного управляющего.

Какие сделки подлежат аннулированию

Расторжение сделок при банкротстве физического лица применимо лишь в отношении операций с имуществом, относящихся к сомнительным и подозрительным. К ним можно отнести:

  • договора, заключённые на безвозмездной основе;
  • сделки, если стоимость имущества была оценена значительно ниже рыночной цены;
  • сделки с кредиторами, если их условия приводят к нарушению интересов прочих кредиторов;
  • заключённые после инициации процедуры банкротства физлица и назначения финуправляющего сделки.

Чтобы стало понятнее, какие сделки оспариваются при банкротстве физ лица, нелишним будет перечислить основные признаки, по которым выявляются подозрительные операции:

  • рыночная стоимость отчуждаемого имущества более чем на 20% выше, чем в договоре купли-продажи;
  • непосредственно перед заключением сделки должником было изменено местожительство без уведомления кредиторов;
  • если должник совершил действия, направленные на сокрытие имущественных средств: к примеру, уничтожение или подделка документов;
  • если после отчуждения банкрот не утратил возможности влиять на судьбу имущества и управлять им.

Стоит учитывать, что недействительные сделки при банкротстве физ лица — это также любые несогласованные с арбитражным управляющим операции по отчуждению имущества гражданина, включая движения по счётам в банках и электронных валютах.

[1]

С учётом судебной практики по производствам о признании физлиц и ИП финансово несостоятельными, стоит выделить несколько видов сделок, наиболее часто аннулирующихся в процессе банкротства:

  • операции купли-продажи и передачи в дар;
  • брачные соглашения;
  • исполняемые в соответствии с действующими судебными приказами и решениями платежи;
  • выплаты в пользу одного из кредиторов, требования которого включены в реестр;
  • премиальные начисления работникам (для банкротов-ИП);
  • банковские операции, включая движения по обезличенным металлическим и валютным счётам;
  • договоры с контрагентами, ставшие причиной недополучения прибыли.

Оспоримость сделок при банкротстве физического лица применяется в отношении осуществляемых в трёхлетний период до инициации банкротства операций. Но это правило относится не ко всем видам договоров. По решению суда срок оспаривания сделок при банкротстве физических лиц в отдельных ситуациях подлежит увеличению.

Типы сделок, не подлежащих отмене

Отмена сделок при банкротстве физического лица невозможна в отношении следующих операций:

  • объектом в которых выступает единственное жильё гражданина-банкрота;
  • если по ним истёк срок исковой давности;
  • если они признаны «нерентабельными» — когда затраты на их аннулирование могут превысить стоимость высвобождаемого имущества.

[2]

Сделки при банкротстве физ лиц с использованием долевого имущества подлежат оспариванию. Но после проведения процедуры реализации остальные собственники получат компенсацию в денежном выражении, эквивалентную размерам их долей.

Последствия аннулирования сделок должника

Аннулирование сделок при банкротстве физических лиц выгодно следующим:

  • высвобождение сокрытого должником имущества позволяет направить его на погашение предъявленных кредиторами долговых требований. Это позволяет увеличить объёмы удовлетворённых кредиторских требований;
  • отмена платежей в пользу кредиторов при аннулировании сделок (включая принудительно взысканные в рамках исполнительного производства) выгодна и для должника. Больше средств будет направлено на удовлетворение требований кредиторов.

Страдают от аннулирования сделок третьи лица — решившие приобрести имущество банкрота. Оно будет изъято, а сами они станут кредиторами третьего порядка. Их шансы на возмещение затраченных в связи с приобретением имущества должника средств крайне малы.

На практике, при банкротстве физ лиц сделки с недвижимостью и дорогостоящим имуществом гражданина проверяются тщательным образом. И не стоит пытаться скрывать их от финансового управляющего, кредиторов и суда. Ведь это чревато отказом в признании гражданина банкротом.

Читайте так же:  Дача ложных показаний

Оспаривание сделок при несостоятельности граждан

В 2015 г. в РФ вступил в действие закон о несостоятельности. Он дает возможность неплатежеспособным физическим лицам решить финансовые проблемы с кредиторами. Для признания гражданина банкротом суду нужна весомая доказательная база, основанная на фактах, которые свидетельствуют о несостоятельности граждан в погашении долгов.

Почему возникает необходимость оспаривания контрактов?

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица производится на основании ФЗ No 127 и дополнительными постановлениями, в которых даются разъяснения по сути положений закона.

Планируя вступить в процедуру банкротства, гражданин, прежде всего, должен реально оценить собственное финансовое положение. Придя к выводу о том, что его доходов недостаточно для погашения долговых обязательств, он начинает поиск вариантов, каким образом выйти из тупиковой ситуации. Закон предоставляет ему такую возможность.

Другой тип претендентов на статус банкрота: физическое лицо, набрав финансовые займы, понимает, что, признав себя несостоятельным, он рискует недвижимостью и активами, которые пойдут на погашение долгов, что нежелательно для него. Тогда он начинает выводить активы, проявляя чудеса изобретательности: переписывает имущество на родственников, перемещает недвижимость и деньги в оффшорные зоны. Это делается в надежде на то, что при обретении статуса банкрота суд спишет все долги. После этого можно будет вернуть все имущество назад. Данные действия и ведут к оспариванию сделок в процедуре банкротства физического лица.

В связи с этим закон предусматривает возможность опровержения достоверности хитрых финансовых операций должника. По судебному постановлению они аннулируются, отчужденное имущество реализуется с торгов с целью погашения долгов на вырученные средства.

Какие договора оспариваются?

Как только гражданин вступает в процедуру банкротства, суд назначает финансового управляющего. Он сопровождает процесс до его завершения: собирает информацию об имуществе и доходах должника, осуществляет связь с кредиторами, публикует сведения о ходе процесса, отчитывается о проделанной работе перед судом, реализует имущество на торгах.

Какие сделки можно оспорить при банкротстве физического лица?

Во-первых, управляющий обязан выяснить, с какой целью был заключен договор. Сделки, которые проводились в течение 3 лет до подачи заявления о несостоятельности, подлежат проверке и могут быть оспорены. Если управляющий увидит, что заключение соглашения преследовало цель скрыть имущество, то оно будет аннулировано.

Контракты, которые признаются недействительными:

1.Подозрительные:

  • С неравноценным встречным вознаграждением. Большей частью это те договора, которые заключались за год до банкротства.
  • С целью причинения вреда кредиторам, которые были заключены за 3 года до процедуры банкротства.

2.Заключенные с предпочтением одного из кредиторов. Эти контракты были заключены с одним или несколькими кредиторами. Как результат – интересы других займодателей могут быть ущемлены. В законе упомянуты сделки физических лиц, законность которых нельзя оспорить и опровергнуть.

Они должны соответствовать критериям:

  • Должник заключает подобные договора систематически, то есть, они необходимы ему в хозяйственной деятельности.
  • Стоимость операций, проведенной по каждой сделке, меньше 1% стоимости активов должника.

В функции финансового управляющего в несостоятельности физических лиц входит рассмотрение всех договоров, заключенных в течение 3 лет до момента инициации банкротства. Те из них, которые подлежат оспариванию, выносятся на обсуждение кредиторов, но окончательное решение принимается управляющим.

Порядок действий по признанию договоров недействительными

Оспаривание сделок производится в рамках дела о банкротстве физических лиц.

Заявление об оспаривании сделки в процедуре банкротства физического лица имеет стандартный формат:

  • Наименование суда, куда направляется иск.
  • Указание регистрационного номера дела о неплатежеспособности.
  • Сведения о банкроте.
  • Изложение сути ходатайства, причины необходимости оспаривания.
  • Требования истца.
  • Перечень документов, которые прилагаются к иску: копии договоров, которые предлагаются к оспариванию, пояснения к каждому документу.

К заявлению прилагается протокол собрания кредиторов с их коллегиальным решением о необходимости аннулирования прилагаемых договоров и аргументацией.

Порядок проведения процедуры оспаривания сделки:

  1. Подача ходатайства в Арбитражный суд со стороны собрания кредиторов или финансового управляющего. Кредиторы инициируют аннулирование одной сделки или нескольких – это решается коллегиально на общем заседании, оформляется протоколом.
  2. Финансовый управляющий дает ход ходатайству кредиторов. Его задача – собрать необходимые документы.
  3. Рассмотрение судом заявления. Суд признает предложенные управляющим договоры недействительными либо отказывает в оспаривании.

Срок давности по оспариванию сделок в банкротстве физического лица

Срок давности по оспариванию сделок в банкротстве граждан ограничивается 3 годами. Согласно ФЗ о банкротстве суд должен рассматривать только те контракты, которые были заключены до момента подачи заявления должником. В виде исключения закон допускает нарушение сроков заключения договоров в зависимости от конкретных обстоятельств. Эти случаи рассматриваются в индивидуальном порядке.

Сделки с недвижимостью накануне несостоятельности гражданина

Оспаривание сделки с недвижимостью при банкротстве физического лица производится на основании положений закона о несостоятельности, который предусматривает возможность признать недействительными подозрительные операции и договора с предпочтением.

Управляющий получает информацию обо всех совершенных сделках за 3 года от самого должника.

Особое внимание уделяется контрактам:

  • Заключенным в течение последнего года перед подачей заявления о несостоятельности. Короткий период между заключением договора и банкротством причисляет сделку в категорию подозрительных, которая совершена с целью сокрытия имущества.
  • Заключенным между близкими родственниками. Родственники – заинтересованные лица, поэтому контракты, заключенные с ними, также вызывают подозрение.

Гарантированно арбитражный суд оспорит и аннулирует безвозмездные сделки дарения в пользу родственников. Если в суде выяснится, что должник распродавал недвижимость с целью расплатиться с долгами, то иск об оспаривании отклоняется.

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Видео (кликните для воспроизведения).

Физические и юридические лица не прибегают к процедуре банкротства по нескольким причинам. Одна из них — это вероятность отмены совершенных за последние 3 года сделок. Если быть точнее, то останавливают граждан многочисленные мифы, витающие вокруг процедуры оспаривания. Но на практике признать ничтожной (аннулировать) сделку банкрота крайне сложно. Особенно если она не имеет явных признаков фиктивности, не нарушает установленных законом прав и требований кредиторов.

Читайте так же:  Материнский капитал кому положен

Нормативная база для отмены сделок

Порядок и сам механизм определения сделок как недействительные установлен Законом № 127-ФЗ. Именно его положения предусматривают возможность аннулирования ряда сделок, совершаемых лицом до момента объявления себя банкротом. Но при этом обязательно должны соблюдаться определенные требования.

  1. Право обращения в суд для оспаривания сделки имеет арбитражный управляющий, который назначается судебным органом в рамках рассмотрения дела о несостоятельности как физических, так и юрлиц.
  2. Кредиторам разрешено обращаться в суд через финуправляющего. Самостоятельно может обратиться только тот кредитор, величина обязательств должника перед которым составляет более 10% от суммы общей задолженности.
  3. Имущество, являющееся предметом подвергающихся сомнению договоров, должно целиком принадлежать банкроту по праву собственности.
  4. Недействительными признаются не только сделки купли-продажи, дарения, залога, но и практически любые виды операций с имуществом или денежными средствами.

[3]

Согласно закону № 127-ФЗ, любые совершаемые с имуществом операции, осуществляемые после инициации банкротства, обязаны проводиться должником только с согласия финуправляющего. Это связано с тем, что непосредственно после своего утверждения финуправляющий является ответственным за имущество банкрота. Это правило применимо как к физическим, так и к юридическим лицам.

Кроме этого, уже сложилась успешная судебная практика и по весьма специфическим договорам. К примеру, существует прецеденты, когда судом отменялись сделки, заключенным супругами должниками с использованием совместно нажитого имущества.

Аннулированию также подлежат любые договоры без исключения, если их условия приводит к нарушению интересов несовершеннолетних детей. В этом случае в качестве дополнительных участников судебного рассмотрения дела привлекаются органы опеки, представляющие интересы ребенка.

Важно учитывать, что недавние изменения, внесенные в нормативную базу, сделали несколько иным процесс отмены договоров, совершенных после 15 октября 2015 года. Все из-за того, что положения закона распространяются только на договоры, заключенные после вышеуказанной даты.

Таким образом, если заключенные после 15.10.2015 года сделки легко аннулируются, то заключенные ранее договоры признать недействительными в суде несколько труднее. Но годы судебной практики также позволили судам сформировать определенный подход при рассмотрении вопроса об отзыве «старых» сделок.

Так, суд может оспорить следующие типы договоров:

  • заключенные со сторонами, заинтересованность которых может быть легко установлена;
  • если операция имеет безвозмездный характер;
  • если стоимость сделки значительно ниже реальной цены отчуждаемого имущества.

При наблюдении любого из вышеперечисленных признаков финуправляющий может подавать в суд ходатайство об аннулировании сделки. И суд, с большой долей вероятности, примет подобное решение.

Порядок оспаривания сделок

Случаи проведения операций с целью отчуждения своего имущество должниками, находящимися в процессе признания за ними финансовой несостоятельности, довольно распространены. И при вскрытии фактов финансовый управляющий вправе принять меры по аннулированию этих сделок.

Но и здесь невозможно обойтись без ряда исключений, позволяющих проводить сделки:

  • если эта операция была проведена с согласия финуправляющего;
  • являющееся предметом договора имущество не включалось в конкурсную массу.

Важно помнить, что процесс отмены сделок банкрота проходит полностью аналогично как при банкротстве юридического лица, так и при признании финансовой несостоятельности граждан.

Как быть, если сделка затрагивает единственное жилье

Часто встречаются ситуации, когда кредиторы, или же выступающие в их интересах арбитражные управляющие, пытаются признать вне закона сделки отчуждения единственного жилья банкрота. Но юридически они не имеют на это права.

Дело в том, что единственное жилье (не ипотека), не подлежит реализации в счет погашения долга, и к набору конкурсной массы не привлекается.

Следовательно, при оформлении банкротства физическое лицо вправе распоряжаться единственным жильем по своему усмотрению. И даже при его продаже поступившие в распоряжение должника средства не могут использоваться для закрытия задолженностей. Естественно, и аннулировать такую сделку суд не может. Да и не будет.

Сделки, объявляемые незаконными в особом порядке

Большая часть банкротов считает, что суд вправе отменить только 2 типа сделок — это договоры дарения и купли-продажи имущества. Однако список признаваемых ничтожными сделок значительно шире, и включает в себя следующие типы:

  • брачные контракты, заключенные не более чем за 3 года перед объявлением банкротства;
  • соглашения о разделе супругами при разводе совместно нажитого имущества;
  • налоговые выплаты и взносы в бюджет и внебюджетные фонды;
  • платежи, осуществляемые в рамках исполнения судебных актов. В частности — идущие на закрытие долгов по мировому соглашению;
  • выплата долгов перед одним из кредиторов, требования которого включены в реестр. Даже если оплата была осуществлена принудительно в рамках исполнительного производства;
  • любые операции с банковскими счетами: снятие и перевод активов, в том числе и с целью погашения долга перед самим банком;
  • выплаты премий работникам, материальных поощрений и пр.;
  • заключение договоров с контрагентами на поставку товара по заниженной стоимости. В равной степени оспорены могут быть и договора закупки ТМЦ по завышенной их стоимости, что может свидетельствовать о попытке неправомерного вывода средств и определения сделок к разряду подозрительных.
Определение подозрительных сделок

К этим договорам могут быть отнесены следующие операций по отчуждению имущества:

  1. Положения которых предусматривают явно худшие для банкрота условиях. К ним относятся операции продажи имущества по существенно заниженной цене, то есть, когда реальная стоимость имущества в несколько раз превышает стоимость вознаграждения за него по договору. Подобные типы сделок, заключенные в течение года до подачи документов на банкротство и спустя год после подачи иска, признаются подозрительными и аннулируются судом.
  2. Сделки, условия которых приводят к нарушению законных требований одного или нескольких кредиторов, ущемлению их прав, нарушению порядка очередности выплат.

Отмене судом подлежат все сделки подобного рода, заключенные должником за 3 года до инициации процедуры банкротства либо после подачи документов на признание финансовой несостоятельности.

Типы сделок, причиняющих вред кредиторам

Читайте так же:  Едв

К операциям такого типа относятся любые виды сделок, если исполнение их условий приведет к нарушению прав кредиторов, состоящих в едином реестре требований.

Опираясь на действующее законодательство, предполагается, что в момент заключения подобных договоров банкрот отвечает всем требованиям неплатежеспособности, либо имеющегося в его распоряжении имущества недостаточно для погашения всех долгов.

Кроме этого, ущемляющие права кредиторов договора должны соответствовать следующим критериям:

Важно учитывать, что в ряде случаев действия должника могут быть квалифицированы как фиктивное или преднамеренное банкротство, либо как попытка скрыть имущество при банкротстве. За эти деяния в отношении банкрота будут применены меры административного либо уголовного характера, при этом суд автоматически выносит решение о непризнании гражданина (юрлица) банкротом.

Константин Логинов, Адвокат

Сделки, предусматривающие предпочтение кредитору

Подобная категория сделок тоже оспаривается в Арбитраже, и следовательно, может быть аннулирована.

Согласно Федеральному Закону № 127-ФЗ, к подобным сделкам относятся операции любого типа, осуществляемые между банкротом и кредитором (иным лицом), если их выполнение сторонами приводит к изменению предпочтений к отдельному кредитору перед другими. С целью их оперативного определения, типы сделок должны удовлетворять следующим условиям:

  • они направлены на исполнение должником обязательств перед кредитором, которые наступили еще до момента признания его несостоятельным;
  • они приводят или могут привести изменению очередности.

Проще говоря, если вследствие заключения договора и исполнения его условий один из кредиторов оказался в выигрышном положении (исполнение его требований осуществилось раньше установленного срока или был увеличен их объем) то такая сделка может быть признана ничтожной, ведь ее заключение стало причиной ущемления прав других участников процесса. Отмене подлежат сделки, заключенные должником не позднее чем за полгода до момента подачи документов на банкротство.

Но не следует забывать о некотором нюансе: помимо крупных кредиторов, правом подавать в суд ходатайство об отмене договоров наделен финуправляющий. При ходатайстве финансового управляющего также учитывается исковая давность. Ее срок рассчитывается с момента получения информации о заключении сделки (либо с момента, когда он должен был ее получить). И это значительно расширяет временные рамки договоров, которые могут быть в дальнейшем отменены.

Каковы последствия отмены сделок

Когда судом будет вынесено решение об отмене сделки, все участвующее в ней имущество будет возвращено и включено в конкурсную массу. Если возвращение «натурой» по какой-либо причине становится невозможным, то приобретатель имущества обязан возместить его реальную стоимость.

Стоит отметить, что затраты приобретателя не будет возмещены. Просто участвующее в качестве второй стороны лицо будет признано кредитором должника и добавлено в реестре кредиторов за 3 очередью.

То есть лица, решившие принять участие в оформлении заведомо недействительной сделки (с целью помочь, либо из соображений личной выгоды), в итоге рискуют остаться как без приобретенного имущества, так и без потраченных на его приобретение средств. Нередко на удовлетворение требований кредиторов 3 очереди просто не хватает средств должника, даже если в итоге будет продано все его имущество.

Как оспорить сделку

Материалы по теме

Как подтвердить неплатежеспособность.

Стоит отметить, что существуют типы сделок, устанавливаемые впоследствии судом «нерентабельными» для оспаривания. То есть, если в процессе ее отмены итоговое число активов окажется меньше, чем полученное в результате ее заключения.

Также в судебной практике распространены случаи, когда приобретателем добровольно возвращалось отчужденное имущество для дальнейшего включения в конкурсную массу.

Согласно законодательству, возможностью оспаривания сделок наделен только финуправляющий, либо ведущий кредитор (при условии, что он обладает более 10% от суммарной задолженности). Но обычно все вопросы решаются именно через финуправляющего — ведь именно он обычно и подает в суд документы на оспаривание.

Стоит отметить, что нередко кредиторы (а также действующие в их интересах финансовые управляющие) несколько «перегибают палку», пытаясь поставить под сомнение буквально каждую совершенную должником за последние 3 года сделку. С этим можно и нужно бороться — и помочь в этом могут специалисты компании Правовые Решения.

Адвокаты по банкротству окажут всестороннюю поддержку граждан и юридических лиц на любых этапах банкротства, представят интересы заказчика в суде, займутся сбором необходимой документации. Оптимальным решением станет оформление банкротства в юридической фирме под ключ — это избавит клиентов компании от множества проблем: начиная от сложностей при составлении искового заявления, и заканчивая трудностями в общении с предвзято настроенным финансовым управляющим.

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц

(6 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Оспаривание сделок должника при банкротстве

При банкротстве гражданина должны соблюдаться не только интересы должника, но и его кредиторов. И важнейшим инструментом арбитражного управляющего, позволяющим защитить финансовые интересы кредиторов, является возможность отмены сделок. Она позволит пресечь попытки сокрытия имущества должника путем заключения им фиктивных или подозрительных договоров. Рассмотрим, как происходит оспаривание сделок должника при банкротстве и в каких случаях эта процедура применима.

Насколько это законно?

Оспаривание сделок должника при банкротстве физического лица регулируется Законом №127-ФЗ «О банкротстве». И под отмену могут попасть как договоры купли-продажи или дарения, так и практически любые сделки с имуществом и нематериальными ценностями, включая договоры залога. Важным условием для отмены является нахождение имущества в собственности у банкрота. Причем в ряде случаев оспариванию могут подлежать сделки, принадлежащие банкроту не только полностью, но и частично (к примеру, в отношении совместно нажитого имущества).
Ходатайство об оспаривании сделок вправе подать в суд следующие участники процесса:

  • арбитражный или финансовый управляющий, утвержденный судом для ведения процедуры банкротства;
  • кредитор, обязательства перед которым составляют от 10% и более от общего размера долгов гражданина.

Прочие кредиторы не могут прямо обратиться в суд за введением процедуры оспаривания сделок должника, но вправе подать такое обращение через финансового управляющего.

Как сделки признают недействительными

Порядок признания сделок недействительными следующий:

  1. Выявляются все подозрительные и сомнительные сделки банкрота. Сделать это может арбитражный управляющий или кредитор.
  2. В суд подается ходатайство о признании сделок ничтожными.
  3. После аннулирования договора имущество включается в конкурсную массу, либо с приобретателя взыскивается его полная стоимость.
Читайте так же:  Начинающий водитель знак

После продажи имущества средства будут распределены между кредиторами согласно кругам очередности.

Важно! Если имущество, либо его часть останется невостребованным, то вернется в собственность должника, а не приобретателя.

Какие виды сделок могут быть оспорены

Можно выделить несколько типов договоров отчуждения имущества, квалифицируемых как подозрительные сделки:

  • заключенные на безвозмездной основе;
  • с ценой отчуждаемого имущества, которая гораздо ниже его среднерыночной стоимости;
  • заключенные заинтересованными сторонами, причем их заинтересованность легко доказуема;
  • сделки с кредиторами, нарушающие финансовые интересы остальных кредиторов;
  • заключенные после введения процедуры банкротства и назначения арбитражного управляющего.

Помимо указанных выше, судом учитываются следующие признаки подозрительных сделок, при выявлении которых последует их отмена:

  1. Направленные на отчуждение имущества, рыночная цена которого составляет более 20% от цены всего имущества банкрота.
  2. Если непосредственно перед заключением сделки или после нее должник сменил местожительства и не уведомил кредиторов.
  3. Направленные на сокрытие имущества путем уничтожения или изменения позволяющей выявить его документации.
  4. Если банкрот не теряет возможность управления имуществом после передачи приобретателю и прямо может воздействовать на его судьбу.

Важно! После назначения финансового управляющего должник теряет право распоряжаться своим имуществом и банковским счетами. Любые финансовые операции или действия с имуществом должны проводиться исключительно с согласия управляющего. В противном случае будут признаны ничтожными и аннулированы.

Если проанализировать судебную практику по делам о признании должника некредитоспособным, то наиболее часто оспаривание применимо к следующим сделкам:

  • договорам дарения и купли-продажи;
  • брачным контрактам;
  • соглашениям о разделе имущества при расторжении брака;
  • налоговым выплатам и взносам;
  • платежам, исполняемым на основании судебных актов;
  • выплатам задолженностей в пользу состоящего в реестре кредитора. Причем как на добровольной основе, так и по исполнительному производству;
  • финансовым операциям, включая операции с ценными бумагами и драгметаллами;
  • выплатам премий работникам (для банкротов-ИП);
  • договорам с контрагентами, приводящим к необоснованным затратам или потере прибыли (продажа ТМЦ по заниженной стоимости, получение услуг по превышающей среднерыночную цене).

Суд может отменить все сделки, совершенные должником в течение 3 лет до подачи иска на банкротство. В ряде случаев могут оспариваться сделки, заключенные в более ранние сроки, но каждый такой случай рассматривается в индивидуальном порядке.

Чем чревато оспаривание сделок?

Сильнее всего последствия оспаривания сделок отражаются на приобретателе имущества. Ведь если сделка будет признана судом незаконной, и:

  1. Оно должно быть включено в конкурсную массу и в дальнейшем продано в ходе торгов.
  2. Если вернуть имущество в натуральном выражении не получается, то новый собственник обязан возместить его полную стоимость.
  3. Средства приобретателю возвращены не будут — его просто включат в перечень кредиторов третьей очереди.

И как показывает судебная практика, маловероятно, что он сможет получить хоть какие-то средства в ходе банкротства.
Поэтому покупать имущество у банкрота, даже по сильно заниженной цене — это очень рискованно. Есть шанс остаться и без имущества, и без денег.
Кроме того, Закон «О банкротстве» предусматривает административную или уголовную ответственность для банкрота, решившего скрыть свое имущество путем заключения фиктивных сделок. Его действия будут рассматриваться как попытка проведения банкротства фиктивно или преднамеренно. Помимо привлечения к ответственности, это приводит к отказу в признании его банкротом. Но все его имущество пойдет на погашение долгов перед кредиторами.

Какие сделки не могут быть отменены

Законом определены сделки, которые нельзя оспорить:

  1. С участием единственного жилья.
  2. Срок исковой давности по которым истек — то есть совершенные более чем 3 года назад. Но с рядом исключений.
  3. «Нерентабельные» для оспаривания. В эту группу входят сделки, затраты на отмену которых превысят стоимость имущества.
  4. Сделки с имуществом, не находящимся в единоличном владении банкрота.

В последнем случае также есть ряд уточнений. К примеру, возможно оспаривание сделок супруга должника — судебная практика включает немало таких случаев. Дело в том, что банкротство предусматривает обращение совместно нажитого имущества. Но после его реализации супругу должника в денежном эквиваленте компенсируется стоимость имущества, согласно размеру его доли во владении.

Нередко кредиторы и арбитражные управляющие ставят под сомнение буквально каждую заключенную должником в течение последних 3 лет сделку, затягивая процедуру банкротства и причиняя неудобства банкроту.

Помочь вам защитить свои законные интересы и отстоять имущество могут юристы нашей компании: они превосходно знают все нюансы оспаривания сделок должника при банкротстве, помогут вам провести процедуру признания финансовой несостоятельности быстро и с минимальным дискомфортом для вас.
Проконсультироваться со специалистами по вопросу банкротства граждан или уточнить стоимость услуг юридического сопровождения можно, позвонив нам по телефону или написав через форму обратной связи.

Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ. Это бесплатно.

Видео по теме. Соловьев: закон о банкротстве физических лиц

Видео (кликните для воспроизведения).

(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Источники


  1. Котенев А. А., Лекарев С. В. Современный энциклопедический словарь по безопасности. Секьюрити; Ягуар — М., 2013. — 504 c.

  2. Егиазаров, В.А. Транспортное право: Учебник; М.: Юстицинформ; Издание 5-е, доп., 2012. — 552 c.

  3. Мазарчук, Д. В. Общая теория государства и права. Ответы на экзаменационные вопросы / Д.В. Мазарчук, Н.А. Глыбовская. — М.: ТетраСистемс, 2011. — 144 c.
  4. Котенев А. А., Лекарев С. В. Современный энциклопедический словарь по безопасности. Секьюрити; Ягуар — М., 2013. — 504 c.
  5. Мазарчук, Д. В. Общая теория государства и права. Ответы на экзаменационные вопросы / Д.В. Мазарчук, Н.А. Глыбовская. — М.: ТетраСистемс, 2011. — 144 c.
Банкротство физических лиц оспаривание сделок
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here